【50代の資格取得】FP技能士2級と3級の違いは?

資格

このブログでは50代で役立つ取得すべき資格について、自身の経験もから具体的にご紹介しています。今回は「ファイナンシャル・プランニング技能士2級」についてお話しします。

ファイナンシャル・プランニング技能士2級とは?3級との違いは?

前回は同じ資格の3級について紹介しました。

【50代の資格取得】FP技能士3級を一発合格する学習方法
お金の知識を学ぶ資格です 日本人は欧米人に比べ、お金の知識が乏しいと言われます。「人前でお金の話をするのは恥ずかしい」「お金儲けはよくない」とする昔からの独特の概念が影響しているように思います。

2級と3級の違いは、と言いますと試験内容にはほとんどありません!ただ3級で学習した内容より、より深く出題されます。3級では消去法で答えを選択できたり、なんとなく正解できるものもありました。2級では確実な知識を持って理解を深めないと答えられない問題が多いです。2級を目指す人は3級を合格した後にあまり時間を置かずに、学習を継続して挑戦することをお勧めします。



ファイナンシャル・プランニング技能士2級を仕事に活かす

こちらも3級同様、銀行や保険、証券などの金融業界、住宅メーカーや住宅販売など不動産業界で役立つ知識を学びますが、この資格が直接的に有利になるとは考えにくいです。ただ国家資格として、3級よりも2級の方がより専門的なイメージがあり印象もよく、履歴書にも堂々と書くことができます。実生活においてもさらに役立つ知識となることでしょう。


ファイナンシャル・プランニング技能士2級 試験情報

<受験資格>

3級は誰でも受験することができましたが、2級には以下の条件があります。

・FP3級を合格した人

・FP業務経験2年以上の人

・日本FP協会認定のAFP認定研修を修了した人

・厚生労働省認定の金融渉外技能審査2級を合格した人

多くの人は3級を取得した後に挑戦しているようです。

<試験の概要>

試験概要は3級とほぼ同じで、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(FP協会)と金融財政事情研究会(金財)により実施されます。受験者はいずれか好きな団体を選べ、どちらで受験しても同じ資格が得られます。違いは実技試験の選択科目で、FP協会は3級同様「資産設計提案業務」1科目であるのに対し、金財は「個人資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」の4科目から選べます。一般的にはFP協会なら「資産設計提案業務」、金財なら「個人資産相談業務」を選ぶことになると思います。全体の約8割が上記のいずれかを選択しています。金財は実技試験の選択科目が多いですが、合格率も低いです。


<2020年の試験日程と会場>

2021年度の実施日は5月23日(日)、2020年9月12日(日)、2022年1月23日(日)です。

*新型コロナウイルス感染拡大の影響により中止になる場合もありますので、予めご確認の上受験してください。。

<受験手続き>

試験の申し込みはウェブサイトから手続きできます。

日本FP協会

https://www.jafp.or.jp/exam/app/3fp.shtml

金財

https://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/apply/index.html

<受験料>

FP協会と金財とも学科4,200円、実技4,500円で合計8,700円です。3級より2,700円アップしていますので、確実に一発で合格したいですね!

<試験科目と合格ライン>

日本FP協会

学科 筆記(マークシート形式) 60問 120分 36点以上(60点満点)

実技 筆記(記述式) 40問 90分 60点以上(100点満点)

金財

学科 筆記(マークシート形式) 40問 120分 60点以上(100点満点)

実技 筆記(記述式) 15問 90分 30点以上(50点満点)

つまり60%の正解が合格ラインです

<学科試験の試験科目>

FP協会/金財とも共通で以下の通りです。3級と同じですが、出題内容はより深くなっています。

・ライフプランニングと資金計画 

・リスク管理 

・金融資産運用 

・タックスプランニング 

・不動産

・相続・事業承継

<実技試験の試験科目>

FP協会 資産設計提案業務

金財 「個人資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」の4科目より選択

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ファイナンシャル・プランニング技能士2級試験 合格率

FP協会の2019年の合格率は以下の通りです。

学科 1月 48.26%     5月  40.17%     9月 43.42% 

実技 1月 50.31%     5月  62.65%     9月 62.63%

金財の2019年の合格率は以下の通りです。

学科 1月 31.11%     5月  20.88%     9月 20.97% 

実技 1月 37.48%     5月  34.65%     9月 39.00%

3級よりも合格率は下がりますが、難関というほどではなく、しっかり学習すれば合格できると思います。FP協会の方がかなり合格率は高めです。金財は法人申込の受検者が多いことや、実技試験が専門的で難しいことが理由だと言われています。FP協会で受けた私は金財のことはよくわかりませんが、同じ資格であれば合格率が高い方をお勧めしたいです。受験者の中には現在金融関係の仕事をしている人もいると思いますので、私のような業界未経験者の合格率は、実際の数値よりも下がると思います。それでもFP協会の試験では学科実技ともに合格して資格を取得している人は半数近くいますので、しっかり準備すれば大丈夫だと思います。



私が実践した「FP技能士2級」合格のための学習方法

3級の時も書きましたが、この資格を持っていても、就活や実際の仕事に有利とは考えにくいです。ただ、試験対策で学ぶ内容は、50代の人間としても知っておくべきことです。もちろん履歴書に書いてアピールできます。私が2級を取得したことを知って、相続の相談をしてきた友人もいて、改めてFP技能士の影響力を感じたものです。「仕事にはあまり役に立たないから3級だけでいい」という人もいましたが、私は2級まで取得することをお勧めします。2級は3級とは一般的なイメージも違いますし、専門家としてアピールでき、AFPの資格に挑戦できるのです。

それから2級の試験では必ず電卓が必要になります。普段はスマホで、という人もいると思いますが、当然試験の時は携帯が使えませんのでご注意ください。また、電卓の機能により試験で使用できないものもありますので、購入されるときは注意が必要です。「100円ショップで購入」という人もいるかもしれませんが、あまりお勧めできません。12桁の計算ができて使いやすいものがお勧めです。



50代でFP技能士2級を取得した個人的な体験&感想

先に書きましたように、この資格を持っていても就活や実際の仕事に直接結び付くとは考えにくいです。ただ、試験対策で学ぶ内容は50代の人間として知っておかなければならないこと、知らないと恥ずかしい知識ばかりだと思います。もちろん履歴書に堂々とかける国家資格ですし、知らない人からは「ファイナルプランナーの資格持っているんだね!」と羨望の眼差しで見られたこともあります。まず、どんな資格を取得しようか、悩んでいる人にはお勧めかもしれません。特に親の終活などに関わっている人は、相続や不動産など勉強することはきっと役に立ちます。相続でもめた時も「ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を持っている」というのは、説得の武器になるかもしれませんから。この先にはAFPという資格もありますが、私はここまでで十分だと思います。その理由はまた次回書きていきたいと思います。

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私が実際に使った&お勧めの教材

3級同様、わかりやすい動画講義とテキスト学習が合格への近道です。

市販のテキスト&DVDでは人気シリーズ「みんなが欲しかった! FPの教科書 2級」がお勧めです。3級で基本を学んだとはいえ、2級はより深い知識と確実な解答が求められます。まずDVDによる映像講座で2級ですべきことは何かを速習し3級と2級の違いをイメージした後、テキストで理解を深め、最後は過去問対策をしっかりやればバッチリだと思います。

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これらのDVDとテキストは上位資格のAFP対策としても使え、また合格後の実務でも必要な知識が詰め込まれた保存版です。充実した教材ですので資格取得後はメルカリなどで高く処分することもできます。金融関係で実務経験のある人や金融経済に詳しい人はテキスト学習だけで十分でしょう。

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